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信用卡诈骗立案标准是如何规定的

吴亮律师2025-06-26象山刑事律师

1.信用卡诈骗“数额较大”指五千元以上不满五万,“数额巨大”指五万以上不满五十万,“数额特别巨大”指五十万以上。
2.具体诈骗情形有使用伪造、骗领、作废信用卡,冒用他人信用卡且数额达五千元以上,以及恶意透支五万以上。恶意透支是超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收超三月不还。
3.符合上述标准,公安机关会立案追诉。
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1.信用卡诈骗依数额分为“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”三个等级,分别对应五千元以上不满五万元、五万元以上不满五十万元、五十万元以上。具体诈骗情形包括使用伪造、骗领、作废的信用卡,冒用他人信用卡数额达五千元以上,以及恶意透支数额五万元以上。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的超限额或超期限透支,经银行两次有效催收超三个月不还。达到标准公安机关会立案追诉。
2.为避免信用卡诈骗,个人要妥善保管信用卡信息,不随意透露。一旦发现信用卡被盗刷等异常情况,应及时联系银行挂失并报警。银行方面需加强风险防控,完善身份验证机制,提高催收的有效性和规范性。
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结论:
进行信用卡诈骗活动,数额达到五千元以上或恶意透支数额在五万元以上等符合特定情形的,公安机关会立案追诉。
法律解析:
依据法律,信用卡诈骗活动的立案追诉有明确标准。使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡,冒用他人信用卡诈骗数额达五千元以上,以及恶意透支数额在五万元以上,都属于会被立案追诉的范围。其中恶意透支需满足持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。不同的诈骗数额还对应“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”不同等级。信用卡诈骗严重损害金融秩序和他人财产安全,若遇到信用卡使用相关法律问题,或对自身行为是否涉嫌信用卡诈骗存疑,可向专业法律人士咨询。
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(一)避免使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡进行交易,在使用信用卡时要确认卡片的合法性。
(二)不要冒用他人信用卡,使用自己名下的合法信用卡进行消费。
(三)如果是信用卡持有人,要合理使用信用卡,避免恶意透支。当收到银行催收通知后,及时还款,避免超过规定期限。

法律依据:
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
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法律分析:
(1)信用卡诈骗活动根据数额不同分为“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”三个等级,各有明确的数额区间界定。
(2)具体的诈骗情形包括使用伪造、骗领、作废的信用卡,冒用他人信用卡且数额达五千元以上,以及恶意透支数额在五万元以上。
(3)恶意透支有特定定义,是以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次有效催收后超三个月仍不归还。
(4)只要符合上述标准,公安机关就会立案追诉。

提醒:使用信用卡应遵守规定,避免恶意透支等诈骗行为。若对信用卡使用涉及的法律问题存疑,建议咨询进一步分析。

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